Aket · L’auto-diagnostic
Votre auto-diagnostic patrimonial, et son rapport
Vous décrivez votre situation. L’application la passe en revue en six volets, chiffre ce qui se passerait en cas de coup dur, et vous remet un rapport PDF d’une vingtaine de pages, à emporter chez votre notaire ou votre conseiller.
Exemple établi par l’application sur un profil fictif, « Philippe » : 19 pages, PDF de 2 Mo. Le rapport est en version bêta.
Trois temps
Vous décrivez votre situation
6 étapes : civil, immobilier, finance, fiscal, protection, retraite. Une estimation suffit, et chaque chiffre se change ensuite. Puis vous dites ce qui compte pour vous : protéger mon conjoint, faire face à un coup dur, optimiser ma transmission…
L’application fait les comptes
Six volets, avec les barèmes de l’année. Chaque total est recompté par un second chemin : si un contrôle échoue, le rapport n’est pas établi.
Vous emportez le rapport
Un PDF de pages au format paysage : ce qui ressort de votre situation, chiffré, et les questions à poser à chacun de vos conseillers.
Complet en 12 à 15 min, ou un volet à la fois. Vos réponses restent sur votre téléphone : rien n’est envoyé.
La photo entière de votre patrimoine
Qui possède quoi, qui est protégé
Environ 5 min seul.
Répartition, concentration, liquidité
Environ 3 min seul.
Réserve, crédits, effort d’épargne
Environ 4 min seul.
Droits de succession, IFI, abattements
Environ 6 min seul.
Prévoyance, coup dur, dépendance
Environ 5 min seul.
Pension estimée, taux de remplacement, écart
Environ 5 min seul.
Ce que contient le rapport d’exemple
- 01Ce que vous avez saisiVotre situation
- 02Votre situation, volet par voletEn un coup d’œil
- 03Ce qui ressort de votre situationL’essentiel
- 04Les situations que vous avez choisiesDes situations chiffrées
- 05–08Un chapitre par objectif choisiPour Philippe : faire face à un coup dur, protéger mon conjoint, protéger mon entreprise, optimiser ma transmission
- 09Les dates qui comptent pour vousDans le temps
- 10Vos questions, rangées par conseillerPour le rendez-vous
- 11–16Six annexes, une par voletLes masses, Les flux, Le civil, Le fiscal, La protection, La retraite
- 17Avertissement, méthode et sourcesPour finir
Un état des lieux, pas un conseil
Il décrit
Pour chaque volet, il regarde une série de points et dit lesquels existent dans votre situation, lesquels manquent, et ce qu’ils représentent en euros.
Il ne juge pas
Ce n’est ni une note ni une recommandation. Les leviers dépendent de votre situation, que seul un professionnel peut étudier avec vos actes.
Il prépare le rendez-vous
Les questions sont rangées par conseiller : notaire, conseiller financier, expert-comptable, avec la liste de ce qu’il faut apporter.
Le rapport est en version bêta : malgré ses contrôles, des erreurs peuvent s’y glisser. Faites vérifier chaque chiffre par un professionnel avant toute décision.
Commencez par l’express, gratuit
Dans l’application, l’auto-diagnostic express est gratuit : trois questions, et trois chiffres que presque personne ne connaît sur sa propre situation. Le complet, ses six volets et son rapport PDF sont dans Aket+.
L’auto-diagnostic complet et son rapport, avec tout le reste d’Aket+ : réponses complètes, guides, parcours, calculateurs avancés. Sans abonnement ni reconduction.